Wat zijn de beste tips voor een Roth IRA Rollover?

Een Roth Individual Retirement Account (IRA) is een type van de pensioen-account beschikbaar is voor de belastingbetaler in de Verenigde Staten. Roth IRA rollovers betrekken een investeerder bewegen pensioenfondsen tussen de financiële instellingen die dienen als Roth IRA bewaarders. Beleggers die zorgvuldig te plannen kan voorkomen dat het betalen vergoedingen en met ingehouden belastingen wanneer ze Roth IRA fondsen rollover.

De eerste beslissing die een belegger moet maken voordat het maken van plannen voor een Roth IRA rollover is te beslissen wat voor soort investering te maken met de rekening opbrengst. De meeste beleggers die dicht bij de pensioengerechtigde leeftijd hebben vooral betrekking op het behoud van de fondsen. Conservatieve investeringen, zoals de bank certificaten van deposito's (CD), bieden volledige bescherming en een hogere rente dan spaarrekeningen. Vaste lijfrentes die worden uitgegeven door de verzekeringsmaatschappijen zijn niet federaal verzekerd, maar bieden wel hoofdsom garanties en een vast rentepercentage. Beleggers moeten op zoek gaan naar de beste CD en lijfrente tarieven bij lokale banken.

Jongere beleggers en mensen met een meer agressieve beleggingsvisie moeten overwegen te investeren in aandelen, obligaties of beleggingsfondsen. Deze producten hebben in het verleden ingeschakeld beleggers om een ​​hoger rendement dan de conservatieve producten, zoals cd's te genieten, maar er zijn geen belangrijkste garanties, omdat de investeringen waarde kunnen verliezen. Beleggingsfondsen bedrijven rekenen vaak commissies bekend als load fees wanneer mensen aandelen kopen, maar deze kosten kunnen worden vermeden als je investeert in no-load fondsen. Licensed vertegenwoordigers op banken kunnen beleggers de prospectussen van de verschillende beleggingsfondsen, zodat de beleggers fondsen die het best past bij hun behoeften kunnen kiezen.

Beleggers kunnen een Roth IRA rollover starten door een van beide in bezit nemen van de fondsen en herinvesteren het geld in een nieuwe Roth IRA binnen 60 dagen, of door het instrueren van de rekening bewaarder om het geld rechtstreeks over te dragen aan een nieuwe bewaarder of beleggingsonderneming. De eenvoudigste rollovers betrekken bewaarders uitwisselen van middelen rechtstreeks, omdat er geen belasting wordt ingehouden. Wanneer een belegger bezit neemt van de fondsen, de IRS vereist de bewaarder tot 20 procent van de uitbetaling bedrag in te houden om de roerende voorheffing te dekken. De belegger heeft om het geld aan te vullen met aparte fondsen om de Roth IRA rollover te voltooien, en dan beweren dat de belastingen terug aan het einde van het fiscale jaar.

IRS regels laat alleen de belastingbetaler naar een Roth IRA rollover keer vullen een jaar. Beleggers dienen een Roth IRA rollover niet gebruiken om geld over te dragen aan een bank met een korte termijn CD als zij voornemens zijn om de middelen elders over te dragen binnen een jaar. Mensen die hetzelfde IRA fondsen twee keer binnen een jaar rollover moet een fiscale boete te betalen.


© 2019 Quilcedacarvers.com | Contact us: webmaster# quilcedacarvers.com