Wat het betekent om uw beleggingen te diversifiëren

04/23/2013 by admin

In termen van het beleggen en het kopen van aandelen, d iversification is gewoon een mooie manier om te zeggen "Wees niet al je eieren in één mand." Het is een van de beste manieren om uw beleggingsportefeuille te beschermen tegen de vele vormen van risico. Diversificatie van uw aandelenportefeuille eist dat u veel verschillende beleggingscategorieën houden om het risico te spreiden. (Activa zijn geen voorwerpen van waarde. Een actief klasse is een groep van soortgelijke activa.) Met deze strategie, een aanzienlijk verlies in één investering of klasse niet uw gehele portefeuille te vernietigen. Wat nog belangrijker is, het zorgt ervoor dat in geval van een verlies, je op zijn minst enige kapitaal behouden om toekomstige investeringen te doen - en hopelijk te herstellen wat je verloren.

Analisten maken vaak gebruik van correlatie met hun diversificatie beslissingen te begeleiden. Correlatie bepaalt hoe nauw twee activa volgen elkaar als ze stuiteren op en neer op de hitlijsten. Analisten meten correlatie op een schaal van 1 tot -1. De nummer 1 staat voor perfecte correlatie, en -1 staat voor een perfecte negatieve correlatie. Bijvoorbeeld, wanneer de olieprijzen stijgen, bijna alle oliemaatschappijen stijgen samen, bereiken van een perfecte of bijna perfecte correlatie. Wanneer de olie stijgt 10 procent, maar autobedrijven verliest 10 procent, hun relatie vertegenwoordigt perfect inverse correlatie. Een correlatie van 0 (nul) betekent de opkomst en ondergang van twee sectoren of voorraden zijn los van elkaar.

Om te diversifiëren, volgt een proces van asset allocatie. Bevolken uw portefeuille met een verscheidenheid van beleggingscategorieën met een verschillende mate van correlatie, zoals beschreven in de volgende lijst:

  • Voorraden: Hoewel de voorraden worden beschouwd als een asset klasse apart, de markt biedt verschillende klassen, waaronder grote cap, small cap, en buitenlandse aandelen, die u toelaten om te diversifiëren binnen de aandelenmarkt. U kunt ook te diversifiëren door de industrie - bijvoorbeeld, consumentengoederen en telecom.
  • Obligaties: Vastrentende instrumenten zoals obligaties hebben een omgekeerde correlatie met aandelen. Wanneer de voorraden in prijs dalen, beleggers maken vaak een vlucht naar veiligheid door de aankoop van de overheid gesteunde staatsobligaties. Grotere vraag naar obligaties beweegt hun hogere prijs. Echter, kan de stijgende rente aandelen en obligaties tegelijk kwetsen. Rendementen op obligaties stijgen vaak als aandelenkoersen dalen.
  • Grondstoffen: Commodities zijn grondstoffen meestal verkocht in bulk, waaronder olie, goud, tarwe, en vee. In het algemeen, grondstoffen hebben een nul correlatie met aandelen, wat betekent dat de risico's die van invloed zijn voorraden hebben geen invloed op wat er gebeurt in de grondstoffenmarkten.
  • Beleggingsfondsen en ETF's (Exchange-Traded Funds): Een gemakkelijke manier om beleggingen te diversifiëren is om aandelen van een beleggingsfonds of een beurs verhandelde fonds dat een grote mand van veel verschillende aandelen of obligaties houdt kopen. In plaats van de aankoop van 100 aandelen van slechts een voorraad, kunt u een ETF aandeel bestaat uit 500 aandelen krijgen zonder dure makelaardij commissies betalen.